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（一）风险暴露基准在费率厘定过程中的作用 |
风险暴露基准的定义
风险暴露基准的特点
风险暴露变化的影响
与风险暴露有关的保险条款 |
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（二）风险分类的目的及其方法 |
风险分类对保险公司经营的作用
信度
逆选择
分类组选择的标准
分类计划的有效性 |
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（三）利用合理的保费数据来预测保费，并根据保单条款、费率水平的变化以及保费趋势，得到总体参考费率水平 |
各种损失数据的编制（日历年/保单年/事故年）
已签保费和已经保费
费率调整
保单条款
赔付变化/承保标的数量变化
平行四边形法则
风险暴露的定义及增加
法律变化的影响 |
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（四）利用合理的损失和理赔费用数据预测损失和理赔费用，并根据保单条款、费率水平的变化以及保费趋势，得到总体参考费率水平 |
各种损失数据的编制（日历年/保单年/事故年）
已发生损失和已赔付损失
法律变化的影响
损失进展
损失频率和损失程度及它们的趋势
纯保费及其趋势
指数和线性趋势
损失趋势及进展的关系
业务合并的影响
ALAE和ULAE
保单条款
信度标准及公式
大额损失调整 |
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（五）计算承保费用并得到总体参考费率水平 |
费用类型：
佣金/一般费用/其他签单成本/税收、执照费用
利润和意外准备
数据来源及选择标准
固定和可变费用
费用计算
理赔费用和承保费用的区别 |
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（六）利用纯保费法和损失率法计算总体参考费率水平 |
损失率法公式
纯保费法公式
公式因子的估计
两种方法优缺点
两种方法的假设及数据要求 |
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（七）计算不同级别/区域/免赔额/递增限额的费率 |
信度和信度组成
调整因子
限额的调整
损失分层
基本限额/总限额
费用调整
费率厘定因子的公式及推导 |
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（八）个体费率厘定的目的及运用 |
损失数据的调整
表订费率
信度
手册费率
回溯法费率厘定
经验期
经验调整及其因子的计算公式
损失分层 |
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（九）常见实务定价模型及定价考虑 |
两大险种的定价因素
各种损失数据的编制（日历年/保单年/事故年）
无赔款优待系统及其运用
广义线性模型(GLMs)定价
GLMs公式因子
最小偏差法及其定价过程
GLMs、最小偏差法以及其他传统模型的比较 |
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（十）定价模型的评估考虑 |
模型考虑因素
几种假设情况下的模型评估
结果分析 |
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