首先，从民法意义上来说，必须有完全的民事行为能力，能够以自己的名义独立承担民事责任。

其次，已颁布的《保险经纪人管理规定（试行）》第9条规定：

报名参加者必须具有大专以上学历，这样有利于提高从业人员的整体素质，为经纪人服务奠定良好的人员基础。第12条规定：有下列情况之一者，不得参加保险经纪人资格考试，不得申请领取《资格证书》。具体是

（1）曾受到刑事处罚者；

（2）曾因违反有关金融法律、行政法规、规章而受到行政处罚者；

（3）中国人民银行认定的其他不宜从事保险经纪业务的人员。